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保险业金融机构反洗钱工作规定【兴旺体育平台】

发布日期:2020-11-19 05:06浏览次数:
本文摘要:保险业金融机构制定的反洗钱内控制度应立即向中国人民银行当地分公司报告。保险业金融机构总部不应在每周的第一个工作日总结本人民银行,可依据必须委托其分公司收集大量的交易报告疑似交易报告,具体方法由中国人民银行另行规定。

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第一条是规范保险业金融机构的洗钱工作,避免利用保险业金融机构专门从事洗钱活动,确保长期经济金融秩序,根据《中华人民共和国中国人民银行法》等相关法律、法规制定本规定。第二条保险业金融机构积极开展反洗钱工作,限于本规定。本规定称保险业金融机构,是指在中华人民共和国国内依法成立的保险公司、保险代理公司和保险经纪公司。

保险业金融机构的海外分公司必须遵守所派遣的国家和地区洗钱的法律规定。第三条中国人民银行是保险业反洗钱工作的行政主管机构,成立中国反洗钱监测分析中心,遵守反洗钱资金监测责任。中国反洗钱监测分析中心负责收集、分析、获取保险业反洗钱信息。

第四条保险业金融机构及其工作人员应按照本规定严格遵守洗钱义务,依法帮助司法机关和洗钱行政主管机关控制洗钱活动。第五条中国人民银行及其分公司工作人员应激进洗钱工作秘密,不得违反规定泄露大量现金交易信息、怀疑交易信息、调查和调查洗钱活动。保险业金融机构的工作人员应遵从保密规定,不得违反规定泄露所知客户的身份和交易信息、大额现金交易报告、怀疑交易报告和有关部门的调查。

第六条保险业金融机构应遵循中国人民银行的规定,遵循慎重原则,建立健全的反洗钱内控制度,将反洗钱内控制度的建设和持续执行情况作为内部会计审查和内部审查的最重要内容。预付款被称为建立健全的反洗钱内部控制制度,包括建立和完善反洗钱内部规章制度和岗位责任制度,制定内部反洗钱工作操作程序,设立专业的反洗钱工作机构,或者登记其内部机构管理反洗钱工作,配备合适的管理者和技术人员,具体负责人管理大量现金和怀疑交易的记录、分析和报告等。保险业金融机构制定的反洗钱内控制度应立即向中国人民银行当地分公司报告。

第七条保险业金融机构不宜建立客户身份登记制度,审批、对比、登记客户身份。保险业金融机构与客户协商保险合同时,应拒绝客户用于符合法律、行政法规和规定的有效证明文件的名称或名称。

保险业金融机构不得与客户协商电子邮件和假名保险合同,不得为身份不具体的客户进行业务。如果发现已经协商的保险合同中有电子邮件、假名的话,不应该解除合同,提交怀疑报告书。

保险代理公司和保险经纪公司不得分别注册保险费和保险赔偿金、保险费、收费时间和支付时间等资料。第八条保险公司与个人客户协商保险合同时,应拒绝其理赔人、被保险人的有效身份证件,开展对比,登记身份证件上的姓名、证件名称和号码、保险金额、保险期限、保险种类、被保险人和受益人的相关信息等交易信息,并保留被保险人、被保险人的身份证件复印件。

拒绝接受理赔本人有效身份证件或被保险人、被保险人名称与理赔身份证名称相符的,保险公司不得与其约定保险合同。第九条保险公司与单位客户协商保险合同时,应明确经办人或许代办人拒绝理赔授权委托书,理赔被保人、被保险人的有效证件和材料,开展对比并登记,并保留其证件复印件,注册名称、地址、保险金额、保险期限、保险种类、被保险人和受益人的相关信息等交易信息。第十条保险业金融机构在发现客户交易不道德怀疑或猜测已获得的客户身份资料时,应当实地明确、电话搜索、工商登记资料查询、拒绝客户说明等方式开展客户身份尽责调查,留有调查记录。

第十一条保险业金融机构与客户协商保险合同时,不得制作客户信息文件。客户信息文件不应包括个人客户姓名、有效身份证明的姓名和号码、地址、工作单位、职业、联系电话等信息,公司客户地址、注册资金、经营范围、所有权结构、联系电话、法定代表人或主要负责人、经营者或许可代理人姓名、有效身份证明的姓名和号码等信息。

保险业金融机构应定期检查及时修改客户信息档案。知道公司客户及其明确的经营者、许可代理人、个人客户的相关信息发生变化时,应立即修改客户文件,留下相关证明资料的原件和复印件。单位客户及其明确经营者、许可代理人、个人客户在其相关信息发生变化时,不得立即通报与金融业务联系的保险业金融机构。第十二条保险业金融机构与顾客再次发生大额现金交易时,应当根据第八条和第九条的相关规定审查、比较和登记顾客身份,大额现金交易再次发生后,通过总公司立即向中国反洗钱监测分析中心报告。

第十三条保险业金融机构发现涉嫌交易的,不得立即向总部报告。保险业金融机构总部不应在每周的第一个工作日总结本人民银行,可依据必须委托其分公司收集大量的交易报告疑似交易报告,具体方法由中国人民银行另行规定。第十四条保险业金融机构查寻交易额度、频次、方式、流程、用途与客户身份、财务状况、经营业务显著一致的,理应依据疑似交易开展汇报。

金融机构

保险业金融机构指出,交易属于疑似交易的,应按照本规定开展汇报。特例交易是怀疑交易:(1)短期集中投保,集中投保,集中投保,集中投保,集中投保,不能合理说明(2)频繁投保,退保,转换保险种类和保险金额(3)对保险公司的审查、核保、赔偿、保险费、退保规定出现异常关注,不关注保险产品的确保功能和退保账户的收益(4)投保人无意避免对交易的监视和检查(5)犹豫期退保时发票丢失(6)投保时拒绝投诉的现实身份,或者获得欺诈的联系方式和财务状况(10人以上保险的保险金额)的保险公司和保险公司的保险金额(10人以上的保险金额和保险公司的保险合理性保险金额)的保险金额(10人的保险公司的保险金额额的保险公司的保险金额的保险公司的保险金额的保险金额的保险金额和保险金额的保险金额的保险金额的保险公司保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险公司保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险公司保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险的保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险金额保险第十五条中国人民银行可根据反洗钱工作的必要性,调整和执行保险业金融机构的大额现金交易报告标准和怀疑交易报告标准。第十六条保险业金融机构指出,本规定第十四条列出的疑似交易如果不及时报告,会导致资金流向或减少疑似交易调查和侦察可玩性,可以及时报告人民银行本地分公司,同时报告上级机构。

保险业金融机构涉嫌犯罪交易,应立即向当地公安机关和中国人民银行当地分公司汇报,同时请示上级机关,并注明已收押当地公安机关的情况。人民银行及其分公司应及时将涉嫌犯罪的交易线索收押公安机关。第十七条对同时符合大额现金交易报表标准和怀疑交易报表标准的交易,保险业金融机构应分别按照本规定的第十二条和第十三条规定报表。

第十八条保险业金融机构提交的大额现金交易和疑似交易报告应包括客户身份信息、账户信息、交易信息、资金来源和下落等内容。交易报告中不应包括交易怀疑的原因和依据。明确的报告要素根据中国人民银行定期公布的要素报告标准。

第十九条中国反洗钱监测分析中心发现保险业金融机构提出的大量现金交易报告书和怀疑交易报告书不仅有要素,还有不正确等情况,有权拒绝立即预约,该保险业金融机构不得拒绝预约。第20条保险业金融机构应依法保留客户身份资料和交易记录。保留期限是从保险合同终止或保险人偿还之日起计算的,至少10年。

定金称为客户身份资料,包括客户、代理人身份证复印件、授权委托书原件、保险单内部审查记录、客户信息验证、修正记录等。交易记录还包括保险单、现金和提取资金的金额、交易时间、场所、来源、下落、方式等。

账户资料和交易记录的保留方式按照国家有关会计学文件管理的规定继续执行。第21条保险业金融机构与客户协商保险合同时,不得因涉嫌洗黑客而进行司法调查或行政调查。第22条中国人民银行及其分公司有权向保险业金融机构查询、核实涉嫌交易的交易信息。

金融机构

相关保险业金融机构应根据中国人民银行及其分公司的拒绝负责管理,及时恢复,记录复印件。第二十三条中国人民银行及其分公司为监督检查本规定的继续执行情况,可采取以下措施展开现场检查:(一)转入保险业金融机构展开检查(二)通知保险业金融机构工作人员,拒绝说明相关检查事项(三)查询、复印保险业金融机构与检查事项相关文件、资料,有可能被封存、隐藏或伪造的文件资料不予废弃(四)检查保险业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

开展现场检查,应经中国人民银行或其分公司负责人批准后。现场检查时,检查人员不得超过2人,应当索取合法证明书和检查通知书的检查人员超过2人或未索取合法证明书和检查通知书的,保险业金融机构有权拒绝检查。

第24条中国人民银行及其分公司根据遵守反洗钱责任的必要,可与保险业金融机构董事、高级管理人员开展监督管理谈话,拒绝保险业金融机构董事、高级管理人员就保险业金融机构反洗钱工作的根本事项进行说明。第25条中国人民银行及其分公司负责管理指导保险业洗钱培训。保险业金融机构应对其工作人员开展反洗钱培训,并根据中国人民银行及其分公司的拒绝积极开展反洗钱宣传工作。第二十六条保险业金融机构有以下情况之一,中国人民银行及其分公司根据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的有关规定开展处罚:(一)未按规定建立反洗金内部控制度的;(二)未按规定建立和继续大额现金交易,怀疑交易报告制度的;(三)主张或应知的怀疑交易不被清洗的;(四)在大额现金交易报告书和怀疑交易报告书中,故意获得欺诈记录、误导性陈述或根据根本性遗漏的情况,(五)没有按照规定建立和继续保险记录的人员或者保险记录的保险记录,或者保险记录的保险记录的保险记录和保险记录的保险记录的保险记录的保险记录的人和保险记录的保险记录的保险记录的保险记录的保险记录的保险记录的保险记录的保险记录有上述违法行为的保险业金融机构,如符合《中华人民共和国行政处罚法》第27条规定的贬值、减免或减免处罚情况,中国人民银行及其分公司应依法贬值、减免处罚。

第二十七条中国人民银行及其分公司工作人员违反本规定第五条规定的,依法给予行政处分的犯罪,司法机关依法追究刑事责任。第28条中国保险业协会可根据本规定制定行业反洗钱工作提示。第二十九条经国务院保险监督管理机构批准后成立的除本规定第二条外保险业金融机构的反洗钱义务参考限于本规定,中国人民银行另有规定的,按其规定。第30条规定,“单位”是指法人、其他组织和个人工商店。

“大额现金交易”是指单笔现金所持金额在5万元以上或等额外汇1万美元以上的交易。“短期”指的是10个工作日以内。

“频率”是指30个交易日共发生5次以上。“多年”指的是一年以上。

“大量”是指交易金额的单一或合计高于但大量现金交易报告标准的交易。第31条规定中国人民银行负责管理说明。第32条规定自2006年月日起实施。


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